AML Watcher 官网

AML Watcher 图文介绍：

AML Watcher 是一家专注于反洗钱（AML）与制裁合规的 SaaS 平台，总部位于美国。团队由前监管官员、数据科学家与金融合规专家组成，平台通过机器学习与自然语言处理技术，对全球 200+ 国家/地区的制裁名单、PEP（政要人士）数据库及负面媒体进行分钟级更新，帮助银行、支付公司、加密交易所与外汇经纪商在交易发生前识别可疑风险。

主要功能

• 实时制裁 & PEP 筛查：对接 OFAC、EU、UN、HMT 等 1,200+ 官方数据源，更新延迟 ≤5 分钟。
• AI 相似度匹配：采用 Transformer 语义模型，支持 88 种语言模糊匹配，降低漏报率 37%。
• 交易监控引擎：基于行为图谱与异常检测算法，自动生成可疑交易报告（STR/SAR）。
• 合规工作流：内置案件管理、审计日志与监管报表模板，一键导出 PDF/CSV 供监管报送。
• API & 低代码集成：REST/GraphQL 接口，提供 Python、Java、Node.js SDK，平均 2 天可上线。

应用场景

• 银行零售与对公业务：客户开户 KYC、跨境汇款实时筛查。
• 加密资产交易所：链上地址与链下身份双向映射，满足 FATF「Travel Rule」。
• 支付 & 汇款公司：高并发批量筛查，峰值 12,000 TPS，支持二维码支付场景。
• 券商与财富管理机构：持续监控高净值客户及其关联实体。
• 金融科技初创公司：通过白标方案快速获得合规能力，降低自建成本 80%。

是否收费：

提供 14 天免费试用（含 5,000 次筛查额度）。付费方案按「查询量+功能模块」阶梯计费： - Starter：99 USD/月，1 万筛查/月，基础名单。

• Professional：499 USD/月，10 万筛查/月，含 AI 匹配、API。
• Enterprise：定制报价，无限筛查、私有化部署、专属合规顾问。

平台兼容性

• 云端：AWS、Azure、GCP 多区域部署，通过 SOC 2 Type II 与 ISO 27001 认证。
• 本地：支持 Kubernetes 私有化安装，满足 GDPR、CCPA、中国《个人信息保护法》数据不出境要求。
• 终端：Web 控制台、iOS/Android 移动端、Slack/Teams 消息机器人。
• 集成：兼容 SWIFT、FIX、ISO 20022 报文格式；已与 Salesforce、Murex、D365 完成预对接。

AML Watcher 以「AI + 监管合规」双轮驱动，将传统 4 小时的人工尽调缩短至 30 秒，帮助金融机构在降低合规成本的同时，把制裁罚款风险降至接近 0。无论是跨国银行还是初创加密平台，都能通过其模块化 API 在 48 小时内上线一套符合 FATF、FinCEN、HKMA、MAS 要求的反洗钱体系。