Mezzi 官网

Mezzi 图文介绍：

Mezzi 由硅谷金融科技团队于 2023 年推出，面向个人投资者提供“对话即分析”的 AI 投研服务。平台打通股票、ETF、基金、债券、加密货币 5 大类资产行情，用户可用自然语言提问，系统秒级返回可视化结论，并给出可执行的交易建议。

主要功能

• 全景资产体检：导入持仓截图或连接券商账户，AI 自动生成夏普比率、最大回撤、行业/风格/区域分布等 20+ 维度体检报告。
• 智能问答投研：支持“哪只消费 ETF 费率最低且近 3 年跑赢标普”“我的组合如果加息 100bp 会怎样”等自然语言查询，返回数据+图表+结论。
• 基金/ETF 诊断：输入代码即可对比 30 项指标，自动高亮费率、跟踪误差、换手率、经理变更等风险点。
• 回撤预警与再平衡：实时监控用户组合波动，触发阈值（如回撤 8%）自动推送减仓或对冲方案，并模拟再平衡后效果。
• 多模型融合引擎：底层调用 GPT-4o、Claude 3、Llama 3 金融微调模型，结合 Refinitiv、CoinMarketCap 实时行情，保证结果专业且可追溯。
• 一键导出：报告可生成 PDF/Excel，直接用于券商两融材料、投资路演或家庭理财沟通。

应用场景

• 白领理财：每月工资结余想定投，问 Mezzi“给我 3 只低波动全球资产组合”，即刻获得 3 套回测曲线与买入计划。
• 加密爱好者：跨链资产复杂，用自然语言查询“我钱包里哪些币近 7 日相关性>0.9”，一键可视化并提示集中风险。
• 投资博主：写季度复盘时，把持仓图拖进 Mezzi，自动生成带 12 张图表的深度投研长图，可直接发公众号。
• 理财顾问：面对客户“我的基金亏了 15% 要不要赎回”的提问，Mezzi 10 秒内给出同类排名、风格漂移、经理变动等决策要点，提升服务效率。

是否收费

• 免费版：每月 50 次问答 + 1 个组合监控，行情延迟 15 分钟。
• Pro 版：20 美元/月，问答不限次数，实时行情，支持 10 个组合监控与回撤预警。
• 白金版：60 美元/月，增加加密衍生品数据、ESG 评分、API 接口，可导出 100 页 PDF 研报。

平台兼容性

• 云端 Web 版，支持 Chrome/Edge/Safari 等现代浏览器；
• iOS/Android 原生 App，支持面容/指纹登录；
• 已对接 Alpaca、盈透、嘉信、币安、OKX 等 20+ 券商与交易所，授权后自动同步持仓；
• 提供 REST & WebSocket API，方便量化爱好者把 Mezzi 结论接入自己的 TradingView 或 Python 策略。

其他

• 数据安全：采用 SOC-2 Type II 标准，券商凭证通过 Plaid/Yodlee 加密托管，Mezzi 不存储任何交易密码；
• 语言支持：界面已支持简体中文、英文、西班牙语，模型对中文自然语言投研查询优化；
• 社区生态：官方 Discord 频道每日分享 AI 策略，用户可一键复刻组合并回测。

Mezzi 把“专业投研团队”装进 AI，让普通投资者用一句话就能获得机构级分析。无论你是定投小白还是多资产老手，都能用 Mezzi 快速看懂持仓、发现风险、优化配置。相比传统金融终端，它更轻量、更便宜、更懂自然语言；相比通用大模型，它更垂直、更精准、可验证。Mezzi 正在用 AI 重新定义个人理财的决策流程。