Peslac 官网

Peslac 图文介绍：

Peslac 由加拿大多伦多 Peslac Financial Technologies Inc.

于 2021 年推出，是一款专注中小银行、支付公司、券商与加密平台的 AI 金融工具。系统整合 200+ 国际制裁与监管名单、全球负面新闻、链上地址风险数据，通过自研图神经网络与异常检测模型，实时输出客户风险评分、可疑交易摘要与合规报告，帮助机构在开户、付款、放款环节快速识别洗钱、欺诈与制裁风险，降低 60% 人工尽调时间。

主要功能

• 制裁名单扫描：覆盖 OFAC、EU、UN、HMT、DFPI、OSFI 等 180 国列表，增量更新 ≤5 分钟。
• 负面新闻 NLP：日抓取 3 万条新闻，BERT 模型提取“贪污/诈骗/毒品/人口贩运”等关键词并给出证据摘要。
• 链上地址风险：支持 BTC、ETH、TRON、BSC、USDT、USDC，标注暗网、混币、勒索软件地址。
• 关联交易图：一键生成多层股东/受益人网络，自动计算最终受益人（UBO）与控制权比例。
• 行为评分：基于历史交易模式，AI 输出 0-100 风险分，高亮异常金额、频率、时段、地理位置。
• 可疑报告（SAR）草稿：自动生成加拿大 FINTRAC、美国 FinCEN、欧盟 FIU 标准格式，可直接提交。
• 持续监控：客户入金、出金、OTC 交易实时触发扫描，命中即弹窗告警并冻结可选。
• API & Webhook：REST/GraphQL，速率 1000 QPS，支持 Webhook 推送命中结果至 Slack、Teams、CRM。
• 审计日志：记录所有查询、导出、审批动作，满足 SOX、PCI-DSS、MAS TRM 审计要求。

应用场景

• 数字银行：开户环节自动扫描护照姓名+地址+链上地址，10 秒返回综合风险评分。
• 加密交易所：大额充提前验证链上地址，曾接触暗网即拒绝入账。
• 跨境支付：付款前批量上传 5000 条收款人，系统 2 分钟完成制裁+负面新闻双重筛查。
• 券商/投行：IPO 尽调中对控股股东进行 UBO 穿透，发现隐形制裁股东即触发合规例会。
• 网贷平台：放款前识别借款人负面新闻“涉嫌骗贷”，降低坏账率 25%。

是否收费

• Starter：免费，每月 500 次扫描，限 OFAC 基础名单，含社区支持。
• Growth：$99/月，10 000 次扫描，含全制裁库、负面新闻、链上地址，SAR 模板。
• Scale：$499/月，100 000 次扫描，新增 UBO 图谱、持续监控、API 50k 次/天。
• Enterprise：$2000/月起，无限扫描，私有化部署，定制模型，专属客户成功经理。
• 按量充值：$0.01/次扫描，年付 8 折；链上地址风险 $0.05/地址。

平台兼容性

• 浏览器：Chrome、Edge、Safari、Firefox 最新版；响应式 Web，无需安装。
• 文件上传：CSV、XLSX、XML、JSON、PDF；支持 >50 MB 批量拖拽。
• 集成： Salesforce、HubSpot、Microsoft Dynamics、SAP、Mambu、Temenos 一键连接。
• 系统：Windows、macOS、Linux 免安装；提供 Docker 镜像本地私有化。
• 移动端：iOS/Android PWA，可审批告警、查看风险详情。

数据安全与合规

• 通过 SOC 2 Type II、ISO 27001、PCI-DSS、GDPR、加拿大 OSFI 指南合规审计。
• 所有数据传输 TLS 1.3，静态 AES-256 加密；支持“零留存”模式，7 日后自动删除。
• 提供审计日志、角色权限、IP 白名单、SAML/OIDC 单点登录。

Peslac 用 AI 把原先需要数小时甚至数天的 AML 与制裁筛查压缩到秒级，并提供可直接上报的监管报告。对资金流动频繁、合规成本高的中小银行、支付公司及加密平台而言，它是降低合规风险、提升审查效率的 AI 金融利器。