Instabooks 官网

Instabooks 图文介绍：

Instabooks 由前 Intuit 与 Stripe 工程师 2021 年在旧金山创立，专注“用 AI 把记账变成拖拍一下”。平台通过 OCR+大模型自动识别发票、银行流水与合同，生成符合 GAAP/IFRS 的凭证、分类账、现金流量表，并支持 Schedule C 与 1099 自动预填。2023 年获 AICPA“智能会计创新奖”，已有 6 万中小企业与自由职业者使用，累计处理 2,100 万张单据。

主要功能：

• AI 凭证生成：上传 PDF/图片/Email，自动提取供应商、金额、税率，生成凭证并匹配会计科目。
• 银行对账：支持 11,000 家银行、Stripe、PayPal、Square 实时同步，智能去重与差异提醒。
• 语音记账：对手机说“星巴克 4.5 美元办公费”，AI 自动分类并生成凭证。
• 财报仪表盘：按需生成利润表、资产负债表、现金流量，支持同比/环比与 KPI 预警。
• 税务中心：自动计算销售税、预估季度所得税，导出 IRS 1040-ES、VAT MOSS 申报表。
• 预算与预测：基于历史数据用 Prophet 模型预测 12 个月现金流，给出最佳付款方案。
• 协作权限：多角色（老板/会计/审计）分级查看，支持注释、附件与电子签名。
• API & 集成：REST 与 Zapier，可对接 Shopify、WooCommerce、Amazon、Gusto、Square Payroll。

应用场景：

• 自由职业者：Uber 司机自动归类油费、维修、折旧，一键生成 1099-MISC 附表。
• 电商卖家：Shopify 订单+广告费+平台费用自动汇总，算出单品净利与 ROI。
• 咨询公司：项目经理语音记录差旅费，飞机落地即完成报销与凭证。
• 跨境企业：多币种实时汇率转换，自动区分关税、运费、进口 VAT。
• 会计事务所：用白标仪表盘集中查看 200 家客户，批量导出年末工作底稿。
• 孵化器：初创公司实时向投资人分享只读财务仪表盘，提高透明度。

是否收费：

• Free：0 美元，50 笔凭证/月，银行对账 1 个账户，社区支持。
• Starter：15 美元/月，1,000 笔凭证，5 个银行账户，税务报表导出。
• Professional：39 美元/月，无限凭证，无限账户，API 10 k 次，优先客服。
• Enterprise：199 美元/月起，白标、子账户、本地部署、SLA 99.9%、专属经理。
• 会计师套餐：席位 59 美元/月，可管理 50 家客户，提供年末底稿模板与培训。

平台兼容性：

• 浏览器：Chrome 100+、Safari 14+、Edge 100+、Firefox 100+。
• 移动端：iOS/Android PWA，支持扫描发票离线缓存。
• 导入：PDF、PNG、JPG、Excel、CSV、Email 转发、银行 OFX。
• 导出：Excel、CSV、PDF、QuickBooks (.qbo)、Xero、Zapier、Google Sheets。
• 集成：Shopify、WooCommerce、Amazon、Stripe、PayPal、Square、Gusto、Square Payroll、Deel。

数据安全与合规

• 通过 SOC 2 Type II、ISO 27001 认证，银行级 AES-256 加密与 TLS 1.3 传输。
• 符合 IRS Rev.Proc.97-22 电子记录要求与 GDPR，可签署 HIPAA 商业伙伴协议。
• 每日异地备份 7 年，用户可一键全量导出并在 30 天内永久删除。
• 提供审计日志与只读 auditor 账号，满足 CPA 审计与 VC 尽调需求。

社区与教育资源

• 官方每周直播“30 分钟搞定记账”，含自由职业、电商、DAO 等专题，可获 1 CPE 学分。
• 知识库 200+ 篇图文教程与 40 支视频，覆盖发票扫描到年报全流程。
• 用户社区可投票新增银行或会计科目，48 h 内上线。
• 推荐计划：邀请好友付费，双方各得 30% 终身折扣。

Instabooks 用 AI 把“收集发票→手工录入→对账→出报表”压缩成拍照或语音一句话，兼顾 IRS/GAAP 合规与多币种需求。无论你是自由职业者、Shopify 卖家还是会计事务所，都能在 30 秒内获得凭证、实时现金流与可报税的财报。如果想把记账时间从每周 5 小时降到 5 分钟，Instabooks 是当前最顺手的 AI 金融工具之一。