Copilot Money 官网

Copilot Money 图文介绍：

Copilot Money 由前 Apple 工程师团队于 2020 年在美国创立，将大语言模型与实时金融数据相结合，打造“口袋里的 AI CFO”。用户只需像聊天一样提问，即可获得跨账户的统一视图与可执行建议，目前服务 50 万+北美用户。

主要功能：

• 对话式财务总览：自然语言查询“本月餐饮花了多少”“特斯拉股票盈亏如何”，秒级聚合 11 类账户数据。
• AI 预算规划：根据收入波动与消费习惯，自动生成动态预算并推送超支提醒。
• 投资洞察：实时分析持仓、ETF、加密货币，给出调仓、止盈止损和税务优化建议。
• 账单与订阅管理：识别重复扣费、即将涨价订阅，一键取消或议价。
• 债务优化：对比信用卡 APR、信用分影响，提供雪球/雪崩还款策略。
• 税务助手：预估年度税单、标记可抵扣支出，并导出 CSV 供 TurboTax 直接导入。
• 情景模拟：对话式“如果我每月多存 500 美元，5 年后能提前还贷吗？”即时生成图表答案。

应用场景：

• 个人理财：月光族通过 AI 预算快速攒下第一桶金。
• 家庭财务：夫妻共享账本，AI 提醒共同目标（买房、教育基金）。
• 投资者：跨券商持仓一键汇总，AI 提示再平衡与避税窗口。
• 自由职业者：追踪多平台收入、预估季度预缴税，降低现金流风险。
• 金融教育：与 AI 对话学习基金、期权、税务知识，降低入门门槛。

是否收费：

• 免费版：连接 2 个账户，核心预算与账单提醒。
• Copilot Plus：8.99 美元/月或 69.99 美元/年，解锁无限账户、高级投资分析、税务模块。
• Family Plan：12.99 美元/月，支持 5 人共享空间与子账户权限管理。
• 学生优惠：凭 .edu 邮箱首年 50% off。

平台兼容性：

• iOS：iPhone / iPad 原生 App，支持 Siri 捷径与小组件。
• macOS：Apple Silicon & Intel 双版本，菜单栏实时行情。
• Web：Chrome、Edge、Safari 最新版，PWA 可离线查看报表。
• 数据接口：Plaid、Finicity、Yodlee 覆盖 12 000+ 北美金融机构；手动 CSV/Excel 导入也可。

数据与安全

银行级 AES-256 加密，SOC 2 Type II 认证；支持 Face ID / Touch ID / 双因素登录；所有数据仅存储于 AWS US-East 加密分区，用户可随时一键导出与删除。

Copilot Money 用对话式 AI 把复杂的个人金融管理简化为“问一句、点一下”。无论你是投资新手还是资深理财达人，都能在这里获得 24×7 的私人 CFO 级服务，让每一分钱都流向更聪明的未来。